招商銀行聊城分行協(xié)助公安機(jī)關(guān)成功攔截電詐資金

　　電信詐騙，這個(gè)看似離我們很遠(yuǎn)，實(shí)則無處不在的犯罪形式讓許多人深受其害。近期，招商銀行聊城分行聯(lián)合聊城開發(fā)區(qū)反詐中心，成功攔截了一筆電詐資金，為客戶挽回?fù)p失，彰顯了招商銀行專業(yè)的識詐能力和為客戶資產(chǎn)保駕護(hù)航的負(fù)責(zé)態(tài)度。

　　專業(yè)識詐 及時(shí)報(bào)警

　　2024年10月23日上午，張女士至聊城市中支行柜面，要求取現(xiàn)4萬元。柜員發(fā)現(xiàn)該卡已于10月22日晚20:49：30被中止非柜面業(yè)務(wù)，客戶要求取現(xiàn)的4萬元資金入賬時(shí)間為10月22日晚20:49:03。柜員禮貌詢問客戶資金來源和與交易對手的關(guān)系，客戶略顯慌張，頻繁查看手機(jī)和發(fā)信息，含糊其辭說是老家人給孩子湊的“彩禮錢”，老人不會(huì)操作，讓別人幫忙轉(zhuǎn)的，無法提供匯款人電話?？蛻糸W爍其詞的反應(yīng)和“彩禮錢”字樣的回復(fù)頓時(shí)引起了柜員的警惕，立刻向運(yùn)營主管匯報(bào)了該情況。

　　運(yùn)營主管迅速向反詐中心聯(lián)系，核實(shí)客戶是否是涉案賬戶和涉案人員。在等待反詐中心結(jié)果的過程中，運(yùn)營主管發(fā)現(xiàn)該賬戶開戶時(shí)間為2015年，近一年無交易，直到2024年10月20日開始發(fā)生小額試探性交易，4萬元的入賬資金來源為建設(shè)銀行蘇州平江支行，與客戶說的老家人（聊城）明顯不符。小額試探性交易開戶行分別為農(nóng)行、興業(yè)和北京銀行，無法追溯，疑似切斷資金流向。運(yùn)營主管此刻收到反詐中心查無任何涉案信息的回復(fù)，但職業(yè)的敏感性讓運(yùn)營主管覺得該賬戶的交易模式和之前通報(bào)的涉案賬戶完全相同，開發(fā)區(qū)反詐中心民警郝警官反應(yīng)迅速，告知十分鐘后到聊城市中網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場辦公。

　　經(jīng)警官現(xiàn)場核實(shí)，該筆資金確定為一起以“發(fā)放扶貧款”為名的詐騙資金。

　　案件回顧 電詐騙局

　　經(jīng)警方審訊梳理，電詐過程是這樣的：該筆詐騙資金來自江蘇的陸先生。取款人張女士一個(gè)多年的老朋友告訴她現(xiàn)在國家推行一個(gè)扶貧項(xiàng)目，需要借用一下她的銀行卡，將扶貧款打入賬戶再幫忙取現(xiàn)，就會(huì)支付給她一定的報(bào)酬。詐騙“客服”會(huì)教張女士人如何騙取銀行柜臺人員信任取出資金，提前告知匯款人的姓名等信息。陸先生因?yàn)辄c(diǎn)擊了一個(gè)陌生鏈接下載APP，然后準(zhǔn)備購買音響設(shè)備，犯罪分子要求陸先生將資金線下充值到銀行卡中，詐騙分子就尋找到“洗錢工具人”張女士完成交易。

　　警銀聯(lián)合 成功攔截

　　因?yàn)楣衩嫒藛T及時(shí)發(fā)現(xiàn)資金異常，迅速報(bào)警，警方出警及時(shí)，成功攔截電詐資金4萬元。陸先生購買音響設(shè)備款項(xiàng)，詐騙分子要求其分多筆匯出，只有招商銀行的這筆被成功追回。陸先生特地從江蘇趕來，當(dāng)面為招商銀行聊城市中支行送上錦旗表示感謝，對招行專業(yè)的識詐能力和認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度高度贊揚(yáng)。聊城開發(fā)區(qū)公安也對招商銀行成功攔截電詐資金的舉措在其公眾號進(jìn)行公開表揚(yáng)。

　　目前電詐形式依然非常嚴(yán)峻，針對柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)，結(jié)合客戶的身份、職業(yè)、年齡等與交易資金是否匹配綜合判斷該筆交易是否異常。及時(shí)關(guān)注反詐群的業(yè)務(wù)提示，對于客戶提出的裝修，結(jié)婚，彩禮，發(fā)工資等理由一定多詢問，尤其關(guān)注48小時(shí)入賬資金。

　　通過這次成功攔截電詐資金，看到被騙人成功挽回資金，更加提高了員工的責(zé)任感。招商銀行聊城分行今后持續(xù)加強(qiáng)提升員工識詐能力，與反詐民警保持密切聯(lián)系，將反詐工作進(jìn)行到底，守護(hù)好老百姓的“錢袋子”。（張玉奇）