聊城農(nóng)商銀行北城支行成功堵截一起電信詐騙事件

　　今年以來，聊城農(nóng)商銀行北城支行積極開展反詐騙典型案例學(xué)習(xí)，近期成功堵截一起電信詐騙事件，在履行社會(huì)責(zé)任中取得積極成效。

　　近日，客戶左某某到該支行咨詢大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理接待客戶并詢問是否認(rèn)識(shí)轉(zhuǎn)賬對(duì)象，提醒客戶不要給陌生人轉(zhuǎn)賬匯款。左某某此時(shí)情緒較為激動(dòng)，表明自己是向朋友轉(zhuǎn)賬匯款用于購(gòu)車，并表示自己已通過自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬4萬元給對(duì)方，還需要匯款近10萬元，但是因?yàn)橄揞~轉(zhuǎn)不出去，要求大堂經(jīng)理立即提高額度進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。

　　憑著對(duì)電信詐騙的職業(yè)敏感，大堂經(jīng)理當(dāng)即察覺情況異常，便耐心詳細(xì)地向客戶進(jìn)行解釋：近期電信詐騙較多，出于保護(hù)客戶資金的考慮，針對(duì)以往銀行卡流水情況設(shè)置了合理的限額，若要提高限額，最好出具購(gòu)車憑證等證明，經(jīng)審核后才能調(diào)整。

　　經(jīng)過一系列的解釋，客戶情緒穩(wěn)定下來，表明愿意提供對(duì)方的賬號(hào)、戶名等信息進(jìn)行核查。大堂經(jīng)理立即通過企查查系統(tǒng)查詢客戶自行交易的對(duì)象，名為某網(wǎng)絡(luò)科技公司，經(jīng)營(yíng)地在省外，且經(jīng)營(yíng)范圍并未包含車輛銷售。

　　結(jié)合左某某急于轉(zhuǎn)賬的特征，更加確信客戶已被詐騙。于是，該支行工作人員立即與客戶進(jìn)行溝通，客戶此時(shí)才反應(yīng)過來自己上當(dāng)受騙，為切實(shí)保護(hù)客戶資金安全，經(jīng)客戶同意后，暫時(shí)對(duì)其銀行卡進(jìn)行控制。

　　隨后，客戶便收到公安局的風(fēng)險(xiǎn)提示電話，提醒客戶不要再上當(dāng)受騙。次日，該支行收到“關(guān)于協(xié)助對(duì)有關(guān)被騙賬戶保護(hù)性止付的函”，函中表明“該賬號(hào)向涉詐賬戶轉(zhuǎn)賬，為防止群眾被騙，對(duì)該賬號(hào)予以保護(hù)性止付”。工作人員立即配合工作，對(duì)左某賬戶采取保護(hù)性止付控制。

　　此次成功堵截電信詐騙，充分體現(xiàn)了該支行員工的責(zé)任心與風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，該支行將持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。

　　尹騰淑